Veamos alternativas concretas para lograr estos retornos a largo plazo. En momentos de crisis donde sólo pensamos en cómo proteger nuestro dinero no es una mala idea cambiar el enfoque.
Durante los últimos 30 días el índice S&P 500, que mide las acciones más importantes de Estados Unidos acumula una pérdida del 15%. Y si bien ayer lunes las bolsas subieron, se puede respirar pesimismo en todos lados. ¿Qué hacer ante este panorama?
Seguir analizando maneras de bajar el riesgo de nuestro portafolio, es un primer camino. De hecho es el camino que en este blog decidimos transitar durante las últimas semanas. Sino mire el título de las últimas dos notas Dos estrategias para no perder dinero nunca y Tres cosas para hacer cuando los mercados se vuelven locos . Totalmente focalizadas en técnicas y estrategias para controlar el riesgo.
Me parece que llegó la hora de hablar de técnicas y estrategias para lograr rendimientos extraordinarios. Como bien dice la frase “la mejor defensa es un buen ataque”. Por ello, veamos ejemplos concretos de cómo podemos hacer para ganar un 3000% en sólo diez años.
Antes que nada me imagino que se preguntará si esto es posible.
Absolutamente posible, le voy a mostrar ejemplos concretos de cómo esto se puede convertir en realidad. Aunque por supuesto, que sea posible, no quiere decir que sea fácil de lograr.
Pero antes de mostrarle el camino, déjeme darle diez opciones de inversión para conseguir nuestro objetivo. A medida que las voy enumerando por favor vaya eligiendo las alternativas que le parecen más atractivas:
- Acciones del Banco de Galicia
- Cupones atados por el PBI Argentino
- Acciones de Petrobras
- Acciones de empresas tecnológicas americanas
- Propiedades en Argentina
- Propiedades en Estados Unidos
- Plazo Fijo
- Bonos Suizos
- Oro
- Petróleo
Se juntaron unas cuantas alternativas de inversión y cuantas más alternativas tenemos más difícil elegir. Antes que nada déjeme aclararle que todas las inversiones son fácilmente implementables por el pequeño y mediano inversor.
Esto es gracias al auge de las finanzas globales que permite que cualquier inversor del mundo pueda operar como un gran inversor. Si todavía no avanzo en este punto, le recomiendo la lectura de la siguiente nota que explica como los ETF´s son uno de los grandes “culpables” que esto ocurra:
ETF, el mejor amigo del inversor minorista
Pero volvamos al tema de cual inversión elegir. Vamos a repasarlas:
Las primeras dos alternativas de inversión están relacionadas a Argentina, tanto la acción como el cupón. No las elegiría, más que nada por algo que siempre decimos desde IG: Argentina es un mercado de oportunidades. Es un mercado para saber cuándo entrar y cuando salir. No es un mercado para invertir a largo plazo. Las continuas crisis y mal manejo de la economía de nuestros políticos provocan esta realidad para el inversor.
Nuestra visión de la economía argentina para los próximos años es muy mala. No tenemos dudas que vamos a tener que pasar por una crisis si el manejo no cambia y el mundo sigue volviéndose cada vez más complicado. Por ello, pensando en una inversión a largo plazo no la elegiría. Comparto con ustedes una nota bastante dura del Wall Street Journal sobre las perspectivas de Argentina “Bernanke le da impulso a la presidencia de Kirchner”.
Las alternativas del Petróleo y de Petrobras están muy relacionadas. Me encanta Petrobras, es una empresa de enorme crecimiento futuro basado en la fortaleza de la economía brasilera y en los continuos descubrimientos de nuevas reservas de petróleo. Pero no me gusta tanto el petróleo a largo plazo. Creo que el surgimiento de las nuevas energías limpias puede opacar un poco la importancia de esta fuente de energía. Así que si bien creo que sobre todo Petrobras tiene que subir y mucho a largo plazo, no creo que sea el ganador de las opciones que presentamos.
Luego tenemos la alternativa de las propiedades, tanto en Argentina como en Estados Unidos. No me gustan como alternativa de inversión para el cumplimiento de nuestros objetivos. En general, es difícil invertir en propiedades que crezcan, en el mejor de los casos, un 20% anual durante 10 años. Bastante lejos del 3.000% que nos pusimos como objetivo. Así que descartado. Aunque como comentario al margen si tengo que elegir entre Argentina o Estados Unidos, no lo dudo: elijo Estados Unidos. Mientras que en Argentina creo que están cerca del pico en el Gigante del Norte se da la situación inversa.
El otro segmento de alternativas está compuesto por un plazo fijo, bonos suizos o el oro. Bueno, por supuesto que no elegiría ninguna de las tres opciones. Se trata de opciones conservadoras para dedicar sólo la parte de mis ahorros que no buscan rendimientos sino más que nada mantener el capital. Aunque algunas aclaraciones sobre estas alternativas que me parecen relevantes antes de conocer la inversión ganadora.
Definitivamente invertir en un plazo fijo hoy no es una opción. No llego ni a cubrir la inflación. Tanto en Argentina como en el mundo, estamos con tasas de interés muy bajas. En Argentina se pierde dinero, además de correr el alto riesgo bancario argentino. Y en el resto del mundo, las tasas de interés no llegan al 1%.
Y con respecto al oro, que está en auge en este momento, no creo que sea la mejor inversión a diez años. Si tal vez es atractivo como un instrumento para los próximos años y mientras sigan las dudas sobre la economía mundial. Pero históricamente el oro fue muy volátil. Y no tengo dudas que en el momento que las dudas sobre la economía mundial se disipen un poco, los precios van a bajar fuerte. Por supuesto es imposible saber cuándo esto va a pasar. Pero es probable que en algún momento de los próximos diez años pase.
Ahora sí, finalmente la inversión ganadora: las tecnológicas. Antes de comentarle las razones, vamos a algunos ejemplos de empresas que ganaron este porcentaje en la última década.
Se trata de los precios que de las acciones desde el 11 de septiembre de 2001 al 12 de mayo de 2011 y las acciones fueron seleccionas por el Wall Street Journal.
Apple: alrededor de 3.900%
Apple recién comenzaba a convencer a Wall Street de que era una inversión que valía la pena en 2001 gracias a sus primeras tiendas Apple Store y a un pequeño aparato conocido como iPod. Si lo pueden creer, ajustadas por una división que se hizo en 2005 las acciones de Apple se estaban operando a alrededor de US$ 9 en los días posteriores al 11 de septiembre. Si quiere cifras todavía más sorprendentes considere que, para el año fiscal 2001, Apple tuvo US$ 5.300 millones en ingresos, mientras se pronostica que este año superará los US$ 100 mil millones.
Amazon: alrededor de 2.300%
Olvídese de Kindle. Amazon.com estaba comprometida con la venta de libros de tinta y papel en 2001. Desafortunadamente, los negocios no estaban siendo lo suficientemente dinámicos como para compensar los costos iniciales. Al 11 de septiembre, la compañía se esforzaba para obtener su primera ganancia trimestral, que fue de US$ 5 millones, o un centavo por acción, con ingresos que apenas superaban los US$ 1.000 millones. En 2011 se proyecta que Amazon logre ventas por US$ 50 mil millones.
Imax Corp.: casi 3.400%
Lo crea o no, Imax y sus icónicas técnicas de proyección existen desde mucho antes de “Avatar” o las películas sobre el espacio que proyectan en el planetario de su ciudad. La primera pantalla permanente de Imax fue construida en 1973 y las acciones de la compañía operan en la Bolsa desde 1994. Hoy en día, la compañía crece por su ofensiva con películas en 3-D para Hollywood. Sus ingresos anuales se han casi triplicado en comparación con hace apenas cuatro años, lo que no es un logro menor considerando que la recesión recortó mucho del gasto de los consumidores y del negocio de las películas.
¿Sorprendente, no?
Pero real. Por ello, mi elección son las acciones tecnológicas. Por supuesto que ahora el desafío es mayor. Ya que no va a tener sentido invertir en las tres acciones que le nombré. Hay que elegir tres acciones que hoy sean empresas chicas y se puedan convertir en gigantes en la próxima década.
Dejemos este tema para analizar en una próxima nota de este Blog de IG. Mientras, estaría encantado de conocer sus opciones sobre las mejores alternativas de inversión en este momento.
Le deseo una excelente semana de inversiones.
Federico Tesore
Fuente: Inversor Global
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