Un Financial Planner es el médico de su salud financiera. Al igual que Usted acude a su médico para diagnosticar y cuidar su salud, Usted puede acudir a un Financial Planner. ¿Usted se autodiagnostica?
Los Financial Planners son profesionales calificados entrenados en los conceptos de inversión y asesoría financiera personalizada.
Un Financial Planner está en capacidad de determinar en base en la información que Usted suministre, su tolerancia al riesgo, analizar sus recursos financieros, asesorarlo en la determinación de una mezcla de activos (portafolio) adecuada para la consecución de sus objetivos; en definitiva desarrollar un plan concreto para sus objetivos financieros.
¿Por qué necesito un Financial Planner?
El mundo globalizado, un universo complejo de nuevos productos financieros, las nuevas reglamentaciones pensiónales han contribuido a que exista una necesidad evidente por asesoría financiera calificada.
Una encuesta en los EEUU en 1997 mostró que el 74% de los encuestados usa algún tipo de asesoría profesional para tomar decisiones de inversión. En realidad, no importa cual sea su experiencia en inversión, Usted se puede beneficiar de la ayuda que le puede proporcionar un Financial Planner.
Muchos eventos pueden llevarlo a buscar asesoría financiera; cosas como las que hemos anotado, su retiro, la educación de sus hijos, un nuevo trabajo. Se dará cuenta que una vez a tenido una relación con su Financial Planner podrá beneficiarse de muchas otras formas al trabajar como un equipo en la consecución de sus objetivos.
¿Qué beneficios tendrá Usted con su Financial Planner?
En la primera reunión Ustedes determinarán sus objetivos y necesidades de tipo financiero. Esto suena sencillo pero es más difícil de lo que Usted cree. Su Financial Planner deberá estar en la capacidad de hacerle las preguntas correctas para determinar cuáles son sus objetivos. Para esta reunión llame a su Financial Planner y asegúrese de tener los documentos e información para sacarle provecho a su reunión.
Esté preparado con su lista de metas y respuestas a preguntas como: ¿Cuándo planea retirarse?, Cómo quiere que sea su retiro?, Cuánto dinero está destinando a inversiones en este momento?, ¿Cuándo comienzan a estudiar sus hijos?; todas esas preguntas que se hizo en la parte de Determinando mis objetivos de inversión.
Después de que estén claros sus objetivos de inversión, Usted con la asesoría del Financial Planner hará un plan y lo revisarán de tal forma que se sienta cómodo con el mismo y refleje realmente sus metas de inversión.
Así se establecen revisiones semestrales o anuales de su plan, revisando la eficiencia del mismo y el estado de sus metas. Recuerde que sus metas cambian con el tiempo.
Consejos para tener en cuenta
Para establecer una buena relación con su Financial Planner, esta relación deberá basarse en confianza y respeto mutuo, y lo más importante: Usted debe estar involucrado con la relación, el plan de trabajo y su plan de inversión.
Al decidirse a buscar y contar con un Financial Planner, Usted ha comenzado a construir sus objetivos financieros. Un profesional lo ayudará a identificar sus objetivos y crear un plan concreto para alcanzarlos. En los años posteriores, su Financial Planner se convertirá en un confidente y amigo y juntos implementarán la estrategia para crear un futuro financiero seguro para Usted.
Fuente: www.skandia.com
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